MỨC LỢI NHUẬN TRUNG BÌNH CỦA THỊ TRƯỜNG CHỨNG KHOÁN TRONG TỪNG THÁNG TRONG NĂM

S &P 500 (SNPINDEX: ^GSPC) đo lường hiệu suất của 500 công ty lớn của Hoa Kỳ chiếm 80% vốn hóa thị trường trong nước. Vì lý do đó, chỉ số này thường được sử dụng làm chuẩn mực cho toàn bộ thị trường chứng khoán Hoa Kỳ.

Các nhà đầu tư có thể học được rất nhiều điều khi phân tích hiệu suất lịch sử của S&P 500. Ví dụ, chỉ số này đã tăng 1.710% trong ba thập kỷ qua, lãi kép 10,1% mỗi năm. Khoảng thời gian dài đó bao gồm nhiều môi trường thị trường khác nhau, từ bùng nổ kinh tế đến suy thoái, do đó các nhà đầu tư có thể kỳ vọng hợp lý vào lợi nhuận tương tự trong ba thập kỷ tới.

Tuy nhiên, có nhiều cách khác nhau để sàng lọc dữ liệu và những bài học khác nhau có thể rút ra từ những phân tích đó. Hãy đọc tiếp để xem mức lợi nhuận trung bình của S&P 500 trong từng tháng trong năm.

Lợi nhuận trung bình của S&P 500 trong mỗi tháng trong năm

Chỉ số S&P 500 được mở rộng để bao gồm 500 cổ phiếu vào tháng 3 năm 1957. Nhưng S&P Global áp dụng tiêu chí lựa chọn theo hướng hồi cứu để tạo ra dữ liệu hiệu suất giả định cho chỉ số có từ tháng 1 năm 1928.

Biểu đồ sau đây hiển thị mức lợi nhuận trung bình của S&P 500 trong mỗi tháng từ tháng 1 năm 1928 đến tháng 12 năm 2023.

Biểu đồ theo tác giả.

Các nhà đầu tư có thể học được một vài bài học từ biểu đồ trên. Đầu tiên, thị trường chứng khoán tăng nhiều hơn giảm. S&P 500 theo lịch sử là khoản đầu tư có lãi trong chín trong số 12 tháng trong năm và mức giảm không đáng kể trong hai tháng giảm.

Thứ hai, một tiên đề phổ biến cảnh báo các nhà đầu tư bán vào tháng 5 và đi xa . Lý do là cổ phiếu có xu hướng hạ nhiệt trong những tháng mùa hè trước khi tăng trưởng trở lại vào mùa thu, nhưng không có giá trị gì đối với sự khôn ngoan thông thường đó. S&P 500 thường tăng cao hơn giữa tháng 6 và tháng 8, và tháng 7 theo lịch sử là tháng tốt nhất trong năm đối với chỉ số này.

Thứ ba, Hiệu ứng tháng 9 là khá thực tế. S&P 500 theo lịch sử đã giảm mạnh vào tháng 9, nhưng cũng đã phục hồi đột ngột trong những tháng tiếp theo, có lẽ là do sự nhiệt tình về chi tiêu trong kỳ nghỉ. Bất kể thế nào, các nhà đầu tư có thể sử dụng thông tin đó để có lợi cho mình bằng cách giữ tiền mặt trong tay để mua cổ phiếu trong tháng 9.

Có một bài học quan trọng khác không dễ thấy trong biểu đồ: Xác suất lợi nhuận dương của S&P 500 tăng lên khi thời gian nắm giữ kéo dài, như chúng ta sẽ thấy.

S&P 500 đã có lãi trong suốt 20 năm lịch sử

Tổng cộng có 1.152 tháng giữa tháng 1 năm 1928 và tháng 12 năm 2023, và S&P 500 đã tạo ra lợi nhuận dương trong 682 tháng đó. Điều đó có nghĩa là chỉ số này là khoản đầu tư có lãi hàng tháng khoảng 59% thời gian trong 96 năm qua. Tỷ lệ cược đó không tốt hơn nhiều so với việc tung đồng xu.

Tuy nhiên, khả năng lợi nhuận dương của S&P 500 sẽ cải thiện khi thời gian nắm giữ kéo dài:

Thời gian nắm giữ	Tỷ lệ lợi nhuận dương của S&P 500
1 tháng	59%
1 năm	69%
5 năm	79%
10 năm	88%
20 năm	100%

Nguồn dữ liệu: Bloomberg, Crestmont Research, Yardeni Research. Hiển thị tỷ lệ lợi nhuận dương của S&P 500 trong các khoảng thời gian khác nhau dựa trên dữ liệu thu thập được từ năm 1928 đến năm 2023.

Chỉ số S&P 500 luôn là khoản đầu tư có lãi trong suốt 20 năm liên tiếp kể từ năm 1928. Điều đó có nghĩa là sở hữu quỹ chỉ số S&P 500 trong ít nhất hai thập kỷ luôn là chiến lược đầu tư có lãi.

Có một điều nữa mà các nhà đầu tư nên biết. Theo dữ liệu từ Morgan Stanley, S&P 500 đã vượt trội hơn hầu hết mọi loại tài sản khác trên hành tinh trong năm, 10 và 20 năm qua . Điều đó bao gồm cổ phiếu ở Châu Âu, Châu Á và các thị trường mới nổi. Nó cũng bao gồm trái phiếu Hoa Kỳ và quốc tế, cũng như kim loại quý và bất động sản.

Kết luận: S&P 500 có hồ sơ rủi ro-phần thưởng rất thuận lợi trong thời gian dài và các nhà đầu tư sẽ khó có thể tìm thấy một loại tài sản nào khác được trang bị tốt hơn để xây dựng khối tài sản thay đổi cuộc sống. Vì mục đích đó, quỹ chỉ số S&P 500 là lựa chọn tuyệt vời cho hầu hết các nhà đầu tư, đặc biệt là ngoài danh mục đầu tư gồm các cổ phiếu riêng lẻ.

Bạn có nên đầu tư 1.000 đô la vào Chỉ số S&P 500 ngay bây giờ không?

Trước khi mua cổ phiếu của Chỉ số S&P 500, hãy cân nhắc điều này:

Nhóm phân tích của Motley Fool Stock Advisor vừa xác định được 10 cổ phiếu mà họ tin là tốt nhất để các nhà đầu tư mua ngay bây giờ... và S&P 500 Index không phải là một trong số đó. 10 cổ phiếu lọt vào danh sách có thể tạo ra lợi nhuận khủng trong những năm tới.

Nguồn thông tin Dòng tiền chứng khoán sưu tầm 

https://www.nasdaq.com/articles/heres-the-average-stock-market-return-in-every-month-of-the-year